【聚看点】洛阳市处非办提醒：警惕“团贷网”性质的非法集资陷阱

• 2023-04-18 09:01:02 来源：洛阳网

(资料图片)

通过互联网融资平台发布金融产品，许以高息回报，8年间非法吸存资金325.6亿元……前不久，广东省东莞市中级人民法院对派生科技集团有限公司(简称派生集团)及其主要负责人唐军、张林等人非法集资案一审公开宣判。市处非办工作人员提醒，警惕“团贷网”性质的非法集资陷阱。

通过互联网融资平台发布金融产品，许以高息回报，8年间非法吸存资金325.6亿元……前不久，广东省东莞市中级人民法院对派生科技集团有限公司(简称派生集团)及其主要负责人唐军、张林等人非法集资案一审公开宣判。市处非办工作人员提醒，警惕“团贷网”性质的非法集资陷阱。

●案例

法院审理查明：2012年6月至2019年3月，派生集团未经许可，违规运营“团贷网”平台，以发布融资项目、“安盈宝”理财项目、私募基金类理财产品等形式，承诺保本付息、高额回报，向社会公众非法吸收巨额资金，未偿还金额348.2亿元。其间，派生集团发布虚假融资项目，非法吸存资金325.6亿元，主要用于违法操纵股票交易、个人消费及挥霍，造成巨大损失。

法院一审判决派生集团因集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、操纵证券市场罪数罪并罚被判处罚金16.1亿元；派生集团原董事长唐军被判处有期徒刑20年，并处罚金5150万元；派生集团原总经理张林被判处有期徒刑20年，并处罚金4100万元。其他44人因参与非法集资、操纵证券市场、虚开增值税专用发票等犯罪，分别被判处有期徒刑1年6个月至15年，并处罚金。

●分析

“这是一个作案时间长达8年的庞氏骗局，涉及面广，危害大。”市处非办工作人员说，近年来，一些机构和平台打着网络借贷信息中介等金融创新旗号，或假借扶持中小微企业、养老服务、互联网新零售、政府和社会资本合作(PPP)之名，通过虚构项目标的、承诺高收益、设立资金池借新还旧等手段，进行自融或变相自融，形成骗局。互联网金融是新生事物和新兴业态，其本质仍属于金融，要遵循金融投资规律。社会公众在通过网络借贷信息中介机构等办理金融业务时，应当树立正确的投资风险意识，了解融资项目信贷风险，具有非保本类金融产品投资的经历并熟悉互联网。

●提醒

市处非办工作人员提醒，公众投资时，一定要核实甄别金融机构的资质，客观评价自身风险认知能力和风险承受能力，选择符合自身风险偏好的金融产品。切勿盲目追求高收益却忽视了高风险，跟风投资自己风险承受能力之外的金融产品；更不要一味追求担保或所谓“保本保息”销售承诺而不注重风险辨别，以免给不法分子留下可乘之机。（洛报融媒·洛阳网记者 孟山）

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