多家银行发布公告清理个人异常账户 进一步保障账户与资金安全

• 2022-01-20 10:19:01 来源：湖北日报

个人银行账户的管理力度正在不断加大。元旦前后，工商银行、建设银行、邮储银行、交通银行、中信银行等多家银行纷纷发布公告，对异常账户进行清理，一些长期没有交易并且没有资金的“睡眠账户”，以及同一人名下的超量账户，将被银行限制功能或注销。

三年未交易账户纳入清理范围

工商银行近日发布的公告称，为保障账户与资金安全，该行将持续开展“长期不动”“一人多户”等个人银行账户(借记卡和活期存折)排查工作。排查于2022年1月11日起开始，排查范围包括两大类，一类是个人长期不动的银行账户，即截至2022年1月10日，连续三年以上(含三年)未发生客户主动交易，活期账户余额低于10元，未签订信用卡、个人贷款还款及其他代收代付协议的账户，该账户功能调整为只收不付。另一类是个人开立多个结算账户，即同一客户名下持有4个以上Ⅰ类个人结算账户，且未在该行营业网点对使用多个账户的情况进行合理性说明，该账户功能调整为只收不付。

1月5日，建设银行发布公告称，将对长期不使用的个人银行账户进行销户清理。清理范围为：截至2020年10月31日，连续三年以上(含三年)未发生存现、取现、转账等主动交易，账户余额为0，且无信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的借记卡、准贷记卡、活期存折账户。如账户在清理范围内，用户希望继续使用，应于1月20日前到银行网点激活。

全省惩戒买卖出租账户2200余人

银行开展账户清理行动，重要原因在于遏制跨境赌博、电信诈骗等违法违规活动的蔓延。

去年12月，人民银行武汉分行联合湖北省公安厅召开湖北省电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作电视电话会议，通报了2021年以来全省涉诈涉赌“资金链”治理工作情况。为守牢人民群众“钱袋子”，加强行业监管，全省共有100余名银行机构员工长期入驻各级反诈中心，2021年以来协助公安机关查、冻、扣涉案账户资金超百亿元;多地整合公安、金融、通信系统数据，建设反诈反赌信息共享平台，提高了银行机构核查客户信息、排查风险账户的精准度。

银行卡贩卖是电信网络诈骗高发的主要原因之一。需要特别强调的是，个人千万不要出租、出售、出借银行卡或支付账户。

2021年，全省持续推进“一人多卡”“一人多户”、长期不动户排查清理，依法依规推动买卖账户金融惩戒机制。全省累计走访5500余个银行网点，对公安机关认定具有买卖、出租、出借账户行为的2200余名个人实施惩戒。(湖北日报全媒记者 张阳春)

标签： 清理范围 异常账户 睡眠账户 主动交易

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